米国の高配当ETFを中心にしつつ、日本株で円配当ももらっていく、、、という方針ですが、当初に日本株に投資しすぎた結果、日本株が過半数となってしまっています。。。
11月6日現在の保有状況は以下のとおり。
【国内株式】
JT(2914)300株
積水ハウス(1928)100株
サムティ(3244)100株
武田薬品(4502)100株
三菱商事(8058)100株
青山商事(8219)100株
三菱UFJフィナンシャルG(8306)200株
オリックス(8591)100株
NTT(9432)200株
KDDI(9433)100株
ソフトバンク(9434)100株
関西電力(9503)300株
【国内株式(j-reit)】
スターアジア(3468)8口
投資法人みらい(3476)8口
福岡リート(8968)3口
阪急阪神リート(8977)3口
【国内株式(ETF)】
NF日経高配当50 2株
【米国株】
ベライゾンコミュニケーション 107株
デューク・エナジー 21株
IBM 27株
【米国株(ETF)】
VYM 56株
HDV 63株
SPYD 471株
資産総額 8、203、760円(ー203、376円)
と約20万の含み損を抱えている状況です。
日本株は、JT、武田薬品、青山商事で、米国株はSPYDが中心に損となっており、損失割合は日本株米国株で半分くらいです。
当初は慣れ親しんだ日本株を購入していきましたが、勢い余って買いすぎた(特にJTと関西電力)ので、日本株の個別銘柄の購入はストップし、損が出ないよう一部売却しつつ米国株が過半数を超えるようにしていく予定です。
〇 大まかな投資方針
・過半数を米国株へ投資し、残りを日本株とその他先進国、発展途上国へ投資
・配当利回りは税引き後4%を目指す。
・積立の中心はETFとする。配当利回りの上昇と配当月の分散のため、ボーナス等まとまった入金があれば個別株へ投資。
・リートへの投資も配当利回りの上昇と配当月の分散のため投資していくが、全体の20%にとどめる。(暴落率が株式よりも高いため。)
・投資銘柄は、安定した配当見込みは当然として、配当月を分散し、できる限り毎月偏りなく受け取ることができるようにする。
・約10%の資産で短期投資にも挑戦していく。