２０２３年３月末時点のポートフォリオを公開します！
保有銘柄全体
資産合計は２２，６６６，０５８円でした。
保有銘柄は２９あり、一見SPYDが１２％でトップに見えますが、VYMが特定口座とNISA口座で分かれているため合わせて１６％になりトップです。次にベライゾン、MAINに続きます。
ベライゾンは、直近で大きく下がっておりその都度その都度ナンピンして買い増しを行ってきましたが、投資方針であるETFを除いて個別銘柄の保有割合を１０％を超えないようにすることというルールに基づき買い増しはストップしました。メインは２０２１年のNISA枠にぶち込んだ結果、保有率がかなり高くなっています。
日本株は１００株保有が多いのでポートフォリオに占める割合は少ないです。配当受け取り月の分散という観点から積水ハウス（４月、１０月入金）をもっと買い増す予定です。
セクター別ポートフォリオ
ETF４３％、情報通信１５％、食料品１０％と続きます。
情報通信はベライゾンやAT&T、NTT、KDDI、ソフトバンクです。安定した株価と増配と高配当が魅力でかなり買ってしまいました。しかしベライゾンが大幅に下げたまま株価が戻らないため、含み損が多くなっています。
食料品１０％はすべてがタバコ銘柄です。JT、MO、BTIでPMも購入したいと思っておりましたが、思いのほかタバコ銘柄の保有数が増えてしまったために今のところ購入予定はありません。ただ、BTIは財務健全で株価がさえない状態が続いており、利回りも８％を超えていますので、チャンスがあれば追加で買いたいと考えています。
アセットアロケーション
PFFDを便宜上債券とカテゴリーし、先進国（日米除く）はBTIです。
米国株が６０％を超えていますが、将来的には米国株を５０％に抑え、国内株を２０％、日米除く先進国１０％、新興国１０％、債券１０％とするポートフォリオを構築したいと考えております。
またそのPFの構築にあたっては、売り払いではなく買い増していくことでリバランスを図っていく予定です。
年間配当金見込み
上記保有銘柄で、年間の配当金見込みは、
（税引き前）１，２８３，５２０円（５．７％）
（税引き後） ９６１，５８０円（４．２％）
でした。
税引き前では１２０万円を超え毎月１０万円を超える計算になりますが、税引き後だと１００万円を下回ってしまいます。恐るべき税金。。。
しかし、税引き後でも残り４万円分の配当金があれば受け取り配当金でも１００万円を超えますので、短期的な目標として年間受取配当１００万円を目指していきます。
資産推移
２０２２年から資産の増加ペースが鈍化しており、利上げによる株価低迷の影響をもろに食らっていますね。
この間もしっかりと毎月の給与を１０万円以上、ボーナス、配当金で追加投資をしているのですが、、、
株は複利が有名ですが、複利は増えるだけではなく減ることにも当然作用します。
この１年は、株価の低迷と円高に振れたことにより複利がマイナスに働き、キャッシュを投入しても資産が増えないという状況になっています。
まとめ
今回初めて保有銘柄をさまざま種類で分類をしてみましたが、やはり可視化するというのはいいことですね。
特にアセットアロケーションでは、思いのほか債券と新興国にも資産を分散できていたことに驚きました。当然、まだまだ米国株に傾いてはいますが、現在、金利上昇により債券がかなりの買い場になっていること、今後の１０年間は新興国株の上昇が見込めるということから、しっかりとその二つのアセットにも今のうちに投資できるようにしていきたいと考えています。
